围剿信用卡套现犯罪 公安机关开展“十省会战”

发布：2023-10-18 00:27    来源：公安部经侦局     浏览：59

今年6月至9月，公安部经侦局组织上海、江苏、河南、重庆等十省市公安经侦部门开展打击信用卡套现犯罪“十省会战”，充分发挥情报导侦优势，以“破大案、打团伙、摧网络”为目标，对信用卡套现犯罪活动开展集中围剿，全链条打击套现经营团伙、套现APP研发团队以及地下钱庄、信用卡诈骗等上下游犯罪。截至目前，各地共立案460余起、涉案金额近400亿元，成功取缔APP套现平台近50个，强力遏制信用卡套现犯罪高发势头。下步，公安经侦部门将持续紧盯突出经济犯罪，依法打击涉银行卡职业犯罪团伙，全力维护金融市场秩序和支付安全。

典型案件

1、“只需5%额度，智能还款终生无忧”？江苏经侦揭秘信用卡代还真相！

近期，江苏公安经侦部门在全国多省份同步开展集中收网行动，彻底摧毁一条集APP开发、宣传引流、信用卡套现等多环节的非法经营犯罪产业链，抓获犯罪嫌疑人10余名。经查，2019年以来，犯罪嫌疑人杨某某、陈某某等5人团伙通过聊天群相关媒介宣传其开发的数10款具有线上信用卡套现等功能的APP，购买者支付下载APP后，以建立层级的方式发展会员，并依托第四方支付为注册会员提供信用卡还款、套现服务，从中赚取刷卡服务费。截至案发，相关 APP注册用户达1万余人，涉案金额17亿余元。

警方发现，目前网络上所谓信用卡代还业务多是通过伪造消费场景、利用信用卡账单日和还款日时间差等方式，将持卡人信用卡剩余额度循环套现后用以偿还账单,从中赚取高额手续费，该行为涉嫌违法犯罪。使用此类APP，消费者不仅要支付高额手续费，还要面对犯罪团伙突然跑路产生的资金损失风险；消费者填写的信用卡号、安全码、生日等隐私信息可能被犯罪团伙窃取，危及个人银行资金安全和信用。另根据近年来案件侦办发现，通过手机APP、互联网实施信用卡代还、套现经常与洗钱产生关联，持卡人可能成为电信诈骗等犯罪的帮凶。

2、重庆经侦摧毁特大非法经营信用卡套现犯罪团伙

近期，重庆公安经侦部门对“罗某等人涉嫌非法经营案”发起集群打击，先后开展两批次集中收网行动，一举摧毁多个犯罪团伙，涉及全国16省市、涉案总金额60亿元。该案系重庆市首例利用网络支付接口实施信用卡套现犯罪案件，被公安部经侦局列为打击信用卡套现犯罪“十省会战”重点案件之一。

今年初，重庆公安经侦部门收到关于某APP涉嫌信用卡套现犯罪的匿名举报。民警经工作发现，该APP表面为一购物平台，却投放“手机POS 智还”“免费试用 刷卡还款不用愁 零投资创业”等涉及信用卡套现内容的广告，在点击绑定银行卡时可以同时绑定信用卡与储蓄卡，非正常购物平台，涉嫌信用卡套现违法犯罪。

经查，犯罪嫌疑人罗某、王某、郑某某组成犯罪团伙，罗某负责开发、维护用于以虚假交易方式刷卡套现的APP；王某负责搭建第四方支付平台，平台通过虚构交易场景利用第三方支付通道进行资金结算后将资金返还至用户卡中；郑某某负责宣传，拓展用户群体。随着调查的深入，涉案人员、案件手段、犯罪窝点等相继浮出水面，重庆公安经侦部门于近期组织开展集中收网行动，彻底斩断该黑灰产业链条，有力维护了经济金融秩序。



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