近日，江苏卫视曝光了一起网上商城套现案件，涉案金额高达18亿元。 去年公安机关在网上巡查时，发现了有人推广具有套现功能的手机APP，这个APP以网络商城的名义进行传播，并明确地标注了该APP可以进行套现和信用卡代还款。 01、2...

非银支付条例发布后，POS机养卡、无卡支付APP都迎来整治，如今码牌交易也开始加强风控了。 近日，有读者爆料称，个别支付机构码牌在交易过程中，无法使用信用卡支付，有些码牌扫码时会显示“当前商户存在风险”，而有些则显示“暂不支持信用卡交...

今年6月至9月，公安部经侦局组织上海、江苏、河南、重庆等十省市公安经侦部门开展打击信用卡套现犯罪“十省会战”，充分发挥情报导侦优势，以“破大案、打团伙、摧网络”为目标，对信用卡套现犯罪活动开展集中围剿，全链条打击套现经营团伙、套现APP研发...

近日，客户陈先生来到银行网点，要求查询为何其信用卡额度被降低。通过查询，银行发现陈先生在过去的一段时间存在大量非正常交易。陈先生表示，曾通过朋友处得知通过此类交易可以迅速提升信用卡额度，故在朋友的协助下进行了相关刷卡“交易”。 然而，...

下载一个“刷脸支付”软件，就能返利，充值成为会员，还能躺着赚钱，这看似一本万利的好事，让不少中老年人纷纷掏出自己的养老钱加入成为会员。然而，上海警方侦查后却发现，这款拥有全国40多万会员的软件，只是犯罪团伙实施传销骗局的一个幌子。 0...

随着POS机费率上升，养卡成本升高，越来越多的持卡人和商户选择使用二维码进行套现。支付宝和微信支付等支付机构也不断加强二维码套现的监测范围、防控能力和打击力度。 近日，微信支付发布了《微信支付服务协议》（以下简称新协议），明确表示严禁...

利用信用卡套现进入楼市的违法行为再次引起银行重视。日前，建设银行发布了一则调整部分商户交易管控的公告，调整信用卡资金流向，严防信用卡资金非法流入房地产行业。 除了建设银行，《华夏时报》记者统计发现，近期已有近20家银行发布了管控信用卡...

针对信用卡套现违法行为，不仅是监管、银行，目前多家支付机构也在加码重拳围堵。 就在近几日，微信支付、支付宝等机构推出多个举措严控信用卡套现，其中，微信支付针对部分商户开启信用卡收单交易限额，支付宝同样加强了准入实名制管理和风险监测识别...

信用卡授信额度的高低，是持卡人办理信用卡时较为关心的一项数据。获得高授信之后，持卡人通常会非常珍惜来之不易的额度。不过随着监管政策的变化，越来越多的持卡人遇到了被大幅降低额度的情况。 近日，有读者向「支付百科」反映，使用零费率二维码套...

信用卡是一种非现金交易付款的方式，是简单的信贷服务。随着信用卡的普及，出现了利用POS机刷卡套现“以卡养卡”的现象。那么，在检察机关办案中，究竟该如何认定使用POS机套现为非法经营罪呢？ 有这样一个案例。杨某购买了一台POS机，并通过...

  在二十余家银行加强信用卡管控后，招商银行也坐不住了，开始限制信用卡异常交易。   前不久，招商银行表示将对信用卡的持卡数量上限调整，持卡数量超出上限的客户卡片会被清理，但在招商银行出手清理超量信用卡之前，更早到...

  目前，许多非法中介公司利用部分持卡人还款困难的处境，从事协助“套现”、“养卡”等一系列违法活动，并从中获取高额利润。这些违法活动已严重扰乱正常的金融秩序，不仅给消费者的个人信息和财产安全造成威胁，同时还会使消费者陷入“以贷还贷...

  前几天微信刚发了风控通知，紧接着兴业也发公告了，同样是明确信用卡资金使用规范的公告，内容想必大家也很熟悉了，无非是资金不得用于非消费领域；不得用于彩票类商户；不得用于还款转账类商户；不得用于投资、生产经营；不得用于虚拟货币充值...

  自8月初银联发布进一步加强信用卡业务风险防控通知，要求按照“谁的商户谁负责”原则，将套现风险防治具体职责贯穿至商户准入、交易监测、调查核实、处置约束等各环节后，近期，除了多银行“出手”严控资金流向外，数家支付机构也在加码围堵信...

  信用卡合规管控工作正持续推进。财联社记者了解到，近期有收单机构收到银联发布的《进一步加强信用卡业务风险防控的工作通知》，要求加强银联网络信用卡的套现风险防控力度。   银联方面表示，此次向收单机构发布通知是风险...

  信用卡资金管控迎来整治，违规套现行为将进一步受到严打。8月4日，北京商报记者获悉，近日，银联发布《关于进一步加强信用卡业务风险防控的工作通知》(以下简称《通知》)，要求按照“谁的商户谁负责”原则，将套现风险防治的具体职责贯穿商...

  近日，为了落实《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》要求，银联发布了《关于进一步加强信用卡业务风险防控的工作通知》，将加强信用卡套现风险防控力度。   通知主要分为了五个部分：1.切实履行商户风险管理主...

  近日，中国工商银行股份有限公司淄博淄川支行因员工违反禁止性规定参与客户信用卡套现被行政处罚，罚款人民币30万元。   淄银保监罚决字〔2022〕16号显示，中国工商银行股份有限公司淄博淄川支行员工违反禁止性规定...

  近日，央行召开2022年支付结算工作电视会议，要求突出支付全链条管理，严格受理终端管理，强化市场主体合规能力建设。市场分析人士指出，作为电子支付受理终端设备的POS机或将进入监管深水区。   POS机常被持卡人...

  尊敬的平安银行信用卡持卡人：   为营造良好的信用卡使用环境，保障您信用卡资金安全，根据国家有关法律法规、监管要求及《平安银行信用卡领用合约》等规定，特对信用卡透支用途进一步重申如下：   （一...