办理信用卡遭遇黑中介，卡没收到还欠银行2.7万

发布：2022-04-20 15:08    来源：互联网     浏览：163

  黑中介的来电

  超市上班的普通员工李女士一天接到一个陌生电话，对方自称银行经理可以办理大额信用卡，李女士就警觉起来说你怎么知道我要办信用卡，怎么知道我电话。对方自称张经理，说这号码是自己猜的，询问李女士是否需要办理信用卡，自己可以帮忙办理大额信用卡，不用抵押的。李女士因为老家的房子在装修正需要钱就答应了，表示通过后愿意支付一定的“好处费”。这就是典型的黑中介，有名单或没名单进行电销，大多数自称是银行的客户经理，其实就是中介。

  诡异的电话卡

  双方加了微信后对方称办理信用卡需要用一张新的电话卡来绑定，于是李女士去营业厅办理了新的电话卡，对方称可以上门到家申请，李女士发了自己的家庭住址给对方，对方还煞有其事的给李女士填了申请表，李女士也没查看对方的银行证件确认身份。到了第二天黑中介带了正式银行客户经理到超市给李女士做了申请和拍照（全程都是手机操作的），走的时候叮嘱审核通过后卡会邮寄给李女士。

  自导自演的黑中介

  过几天黑中介打电话给李女士称李女士新办理的电话卡信息太杂需要寄过来技术处理下（这是多么拙劣的欺骗说辞），李女士就把电话卡寄给了黑中介，过几天黑中介说李女士的卡没有批下来，而李女士也就没有再过问还没把电话卡要回来。

  卡没收到还欠银行2.7万

  这天银行通过单位的固定电话找到了李女士，询问李女士卡收到没，是否本人激活的，并告知卡已被透支2.7万。李女士当初懵了，不是审批没通过吗，怎么自己卡没收到还欠了银行2.7万，李女士马上去派出所报警。

  真相只有一个，解密诈骗过程！

  为什么会这样呢？李女士这个案件牵出了背后的20多个诈骗案。自称银行的张经理就是黑中介，以帮人办理信用卡为名诈骗受害人的信用卡、电话卡（有了这个就可以激活信用卡并盗刷）。那信用卡对方是怎么拿到的呢，警方查看监控显示有一个人到邮局取走了（这就是邮局的工作失误，一个自称是李女士儿子的人取走的，估计和之前黑中介去李女士家并填写申请表获得了私密信息有关）。

  你以为幕后黑手就是这个黑中介？背后还隐藏了一个主谋郑某。张某只是郑某的一个棋子，郑某找到张某许诺把受害人的电话卡和信息给到自己就给以高额报酬，郑某再去拿到信用卡，然后激活并把卡里的额度盗刷完。郑某还很有反侦察意识，他找很多不同的黑中介，而且一个黑中介只盗刷一个受害人的卡以防被盯上。拿到受害人卡盗刷不会被发现吗？嘿嘿，郑某完全没用到自己的身份信息，办理的多个电话卡、POS机、绑定的借记卡全是身边人的（女友、女友弟弟等人），盗刷出来还懂得倒几个卡后取现（这是看了哪个电影学的手法啊，这不就是洗钱嘛）。郑某以为这样就可以高枕无忧了，可惜警察还有这一手。民警通过电话卡等查到了一个私人WiFi，这个WiFi近期登陆了十几个手机号，顺藤摸瓜就抓到了郑某和女友，当天郑某就认了。

  警示！

  1、犯法必被抓，不要有侥幸心理，郑某涉嫌诈骗罪，女友等是洗钱罪；

  2、黑中介做不得，得不偿失；

  3、别把自己的卡，身份信息外借，有可能涉及到犯罪，自己也被牵连；

  4、陌生电话尽量不接，接了也要谨慎，有异常及时和身边人确认这样是否正常；

  5、办理信用卡等业务可以直接到银行网点申请，办理信用卡也不需要到家里查看，办理业务需要查看证件并确认身份；

  6、需要提供证件，身份信息等慎之又慎核实真实情况。



声明：文章来源于互联网，仅供网友学习交流，如有侵权，请联系删除。QQ:1503316566