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银行严控信用卡资金流向,信用卡套现“辉煌”已过

发布:2022-09-05 22:11    来源:省呗     浏览:90

  前几天微信刚发了风控通知,紧接着兴业也发公告了,同样是明确信用卡资金使用规范的公告,内容想必大家也很熟悉了,无非是资金不得用于非消费领域;不得用于彩票类商户;不得用于还款转账类商户;不得用于投资、生产经营;不得用于虚拟货币充值、套现等。

  除了兴业的公告,其他几家银行,如邮储、中信、浦发和农行等,均发布了相关公告。

  其中浦发银行连发三则,加强反洗钱和用卡资金用途管理,配合有关部门进行账户排查,识别资金风险等,防范电信诈骗、洗钱等违法犯罪行为。

  农行则是对部分商户进行交易管控,主要目的也是为了保障持卡人信用卡资金安全,营造良好的信用卡使用环境,进一步规范信用卡资金使用。

  此前,有多家银行因信用卡资金用途管理不到位而被有关部门罚款。而7月份时,银保监会、中国人民银行发布了促进信用卡业务规范健康发展的通知,通知要求强化信用卡业务经营管理、严格规范发卡、严格授信和风险管控等方面,几条新规都旨在规范信用卡业务经营,提升信用卡服务质量。

  事实上,不管是限制资金交易还是新规中规范发卡,严控授信和风险,均反映了针对信用卡监管的趋严态势。要知道,几年前的信用卡一直处于粗放式扩张的发展过程,为了追求规模增速,信用卡在风险管控方面相对弱化,遗留了很多风控问题和隐患。

  而7月份的新规给银行下了更高的要求,这也是监管部门主导的针对银行的一场“倒逼”式变革,审慎发展成为当前的重心。

  未来的信用卡持卡需求也会朝日常消费靠拢,多余的卡片及额度会被清理,资金管控流向加严,信用卡套现的“辉煌”也将成为过去。



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