信用卡激活需汇款？ 懵懂客户险入圈套

发布：2019-11-06 11:39    来源：互联网     浏览：208

  2019年某日15时57分，一位中年妇女来到中国银行苏州张家港开发区支行，要求汇款10,000元到一个工行个人账户上。

  服务专员接待客户后询问汇款缘由，客户不愿多说，只是一再坚持要求汇款。经多次耐心询问，客户才道出汇款是为激活自己新办的信用卡，并向服务专员出示了该卡片。

  激活信用卡需要汇款？“中行”信用卡激活需要汇款至“工行”账户？一连串的疑问令服务专员顿生警觉。

  经过检查，服务专员发现客户所持卡片表面上貌似我行发行的双币信用卡，但尺寸略宽且无芯片，于是叫来业务经理一起辨认。业务经理拿到卡片后，发现有效期为“11/17”明显已过期，背面印刷也比较粗糙且缺少客服电话等关键信息，当即判断该卡片为伪造卡。

  鉴于此，业务经理进一步向客户询问卡片来源。对此，客户表示卡片是几天前在微信上办理的，随即调出微信聊天记录给业务经理看。

  聊天记录中，一个名叫“信用卡专员-小谢”的人声称可以免费办理大额信用卡，而客户当时确有资金需求，于是就这样聊着聊着，“信用卡专员-小谢”逐渐博取了客户的信任，并在聊天过程中套取了客户的个人信息。因对信用卡相关知识并不十分了解，这一切在客户看来只是觉得能够免费办理大额信用卡满足自己当前的资金需求是个不错的选择，完全没有意识到其中的风险。而三天后，当卡片寄到客户手中，“信用卡专员-小谢”便提出需要汇10,000元到工行账户才能激活卡片，并承诺卡片激活后会将10,000元退回到客户信用卡中。至此，骗子的真实目的已经暴露，但客户却信以为真到银行准备汇款。

  了解情况后，业务经理告知客户正规渠道办理信用卡从审批到制卡再到邮寄仅三天时间是肯定不够的，且银行需要履行“三亲见”手续，绝不存在汇款激活的情况。

  听完业务经理的分析，客户通过微信向“信用卡专员-小谢”提出质疑，结果发现自己瞬间被对方拉黑，由此终于意识到自己遭遇了信用卡诈骗，一再对支行工作人员表示感谢。


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