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一个骗局揭开利用POS机刷卡套现黑色链条

发布:2021-10-12 20:55    来源:紫牛新闻     浏览:29

  POS机刷卡洗白诈骗钱财,一个“四件套”被刷出4000万元

一个骗局揭开利用POS机刷卡套现黑色链条

  一个骗局,揭开利用POS机刷卡套现黑色链条

  据介绍,张某被忽悠进QQ群后,“银监会记录员”用语音指导张某验证账号,且让他共享了屏幕。最初,对方让张某转账4000元至刘某的银行账号里。张某起了疑心,询问原因时,对方称,转账不仅不扣款,还能赚钱。

  张某转了一元钱,果然,钱没少,还赚了一元钱。张某就把一张银行卡里近5000元转过去,发现钱被扣了。此时,对方称是操作失误,让张某再转钱就可以退款了。按照对方的说法,张某又转17500元,结果钱又被扣了。张某这才发现可能被骗了,再发信息时,自己已被踢出群。

  南京铁路东站派出所接到该案后,立即介入调查。通过对资金流向的分析,民警发现受害人张某的钱被转入到一级银行卡中,通过刷POS机后,又进入了二级卡李某的银行卡中。随后,通过相关部门的配合调查,警方将藏身于厦门市思明区的李某抓获。

  据李某交代,他的银行卡和信用卡被朋友庄某拿去使用了。根据这一线索,民警又成功抓获庄某。意外的是,民警在庄某的屋里发现了同案犯胡某和贺某,现场缴获多台银行POS机及多张信用卡。通过审讯庄某,他交代其上家为韩某,对方组织他和胡某、贺某有预谋的进行洗钱套现。通过同案人员的交代,民警通过分析研判,在厦门市又将韩某抓获。

  警方通过审讯后,韩某交代了团伙的操作流程。据介绍,由韩某领头的组织,实际上其上线在境外,下线为庄某、胡某、贺某。具体的操作流程由他们从身边朋友或外面购买信用卡。而信用卡多为“四件套”:手机、电话卡、银行卡、信用卡,一个“四件套”以2500元买回来。

  然后,由韩某跟境外联系,将涉嫌诈骗得来的资金引入,转账至庄某、胡某、贺某提供的信用卡中,再通过POS机将信用卡中的钱刷出来,转到个人银行卡中。在此过程中,通过购物刷POS机,将涉嫌骗来的进账洗白。

  据韩某交代,其团伙每天刷卡的金额在100万至200万之间,2021年过年开始到被警方抓获已刷出超过4000万元。

  警方询问犯罪嫌疑人李某,为何将自己的信用卡借给朋友用。据李某交代,自己喜欢超前消费,做生意亏钱后,信用卡额度用完了,想找朋友帮他还信用卡,结果就碰到对方了,不仅可以帮他代还信用卡,还不需要手续费,于是当即给了对方两张信用卡,且每刷1万元钱还有10元钱的收入。但当李某发现自己信用卡的大额流水甚至高达70多万元,小额的也是十几万时,感觉非常害怕,就把信用卡停掉了。没想到,自己借信用卡给他人也涉嫌犯罪。

  警方提醒,这些骗局要提防

  办案民警告诉记者,其实有不少骗局虽然老套,但改头换面重出江湖,也具有一定的欺骗性。市民只要不贪图小利,不相信天上会掉馅饼,就不会轻易被骗。


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