兴业银行信用卡风控升级，将加强信用卡用卡管控

发布：2021-08-06 15:37    来源：兴业银行     浏览：350

  尊敬的兴业银行信用卡持卡人：

  感谢您长期以来对兴业银行信用卡的关注与支持！为了保障您的用卡安全与权益，营造良好的信用卡使用环境，根据监管部门要求，我行进一步加强信用卡用卡规范管理，包括但不限于：

  1.持卡人需规范用卡、合理消费，不得虚假交易套现用卡，不得通过非正规交易渠道或虚假手段恶意套取银行信贷资金、积分、权益等。

  2.个人信用卡资金应用于消费领域，不得用于房地产、证券市场、投资理财、生产经营等非消费领域。我行对本行信用卡在部分类别商户的交易设定限额，并根据监管要求和风险管理需要不定期更新完善，如您使用我行信用卡在非个人日常消费领域交易，可能会因下述限制导致交易失败。包括但不限于：

  (1)我行信用卡不可在房地产类商户（如置业地产类、售楼处、房地产代理经纪、房地产交易中心或其他房地产类等商户）进行透支交易。

  (2)我行信用卡不可在融资、担保、微贷、证券等类投资领域商户进行透支交易。

  (3)我行信用卡在部分的物业类（如物业管理等）、烟草配送类、贵金属类、税费类、保险类等领域商户设置符合普通个人日常消费习惯的交易金额限制。

  3.持卡人不得通过我行信用卡参与虚拟货币的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动，不得通过我行信用卡划转相关交易资金。

  4.对于持卡人信用卡交易出现监管禁止行为或我行认定的风险特征时，我行有权直接采取以下措施（包括但不限于）：警示提醒、调整授信额度、限制交易、冻结账户等风险管控措施。我行有权要求持卡人提供交易发票、购买凭证等交易凭证材料，用以核实交易真实性。

  5.对于通过异常用卡、虚假交易等非正常手段恶意套取积分或银行权益的行为，我行有权对持卡人采取不予累积相关交易积分、冻结积分、撤销积分等措施。同时我行有权要求持卡人提供交易发票、购买凭证等交易凭证材料，用以核实交易真实性。

  6.对于持卡人出现以上行为，我行将保留追究其相关法律责任的权利。

  特此公告。

  兴业银行信用卡中心

  二零二一年八月六日



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