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银行卡凭空多了3.8万,细查竟是保险业务员的违法操作

发布:2021-02-24 10:13    来源:澎湃新闻    浏览:219

  近日,沙坪坝区市民李爷爷挂失其银行卡时发现凭空多了38000元存款,吓得李爷爷连忙报警。沙坪坝区公安分局民警经过多方调查发现,李爷爷的银行卡已经被盗取了60000元,而这一切,来自一位保险业务员的违法操作。

银行卡凭空多了3.8万,细查竟是保险业务员的违法操作

  2月3日,家住沙坪坝区丰文街道某小区的李某某(化名)挂失银行卡时,莫名发现账户中多出3.8万元。在银行工作人员的查看下,发现这笔钱系某保险公司汇入,还有6万元被分12笔取出。李爷爷明确表示该账户仅有300多元,也没有其他人向其转钱,近期更没有取过钱。那么,9.8万元钱究竟是什么钱?另外6万元钱又去了哪里?着急的李爷爷立即报警求助。

  丰文派出所民警接警后高度重视,向李爷爷详细了解了情况,发现曾为李爷爷办理保险业务的陈某某(化名)有重大作案嫌疑。丰文派出所民警遂将陈某某传唤至派出所了解情况。经审讯,陈某某交代了犯罪事实,告诉民警“自己最近手头有点紧,为了还信用卡和满足自己消费需求,就动起了盗窃客户理财产品活动资金的歪心思……”

  原来,作为某保险公司业务代理员的陈某某,知道客户购买本公司理财产品后,有一笔活动资金可以自由支配。近期,陈某某因为多张银行信用卡逾期,就想到盗取客户活动资金以解自己燃眉之急。于是,陈某某就盯上了与自己联系密切的客户李爷爷。

  1月28日,陈某某主动来到李爷爷家中,称年终公司回馈老客户,可以抽奖送现金红包,最低188元,最高888元。听了陈某某的叙述,老人动心了。因为李爷爷对智能手机不熟悉,陈某某就主动提出在他自己的手机上帮老人抽奖。经过一系列操作,陈某某谎称已经为李爷爷抽到588元的红包,但需要李爷爷拿出一张没有钱或者钱少的银行卡给他,他拿回公司帮李爷爷申请才能将红包提现。李爷爷拿出了一张工商银行卡,但不知道里面还剩多少钱。

  为取得李爷爷的信任,陈某某又当面打电话给银行客服帮李爷爷查询账户余额,在李爷爷输入查询密码时,陈某某暗中记住了李爷爷的密码,当时查到银行卡里还剩300多元。李爷爷想着反正银行卡里钱不多,就算给了陈某某,应该也没啥问题。就这样,陈某某拿到了李爷爷的银行卡和密码,并承诺2月3日将银行卡和红包一并送回李爷爷手上。

  临走前,陈某某又谎称需要李爷爷帮忙在保险APP上做业务评价,为保证是客户本人的真实评价,需要对李爷爷进行人脸识别。做完“业务评价”之后,陈某某就以回公司提现抽奖红包为名,拿着李爷爷的银行卡离开了。
由于一直没等来银行卡和红包,也联系不上陈某某,于是老人就去银行挂失,没想到发现银行卡里多出来38000元,连带着揭穿了陈某某的一系列违法行为。

  其实,所谓的年终抽奖活动以及业务评价都是陈某某自编自导自演的一场戏。陈某某所称的“业务评价”,其实是在保险公司APP中,通过人脸识别申请李爷爷的理财活动金9.8万元。而自称回公司帮李爷爷申请红包的陈某某计划将9.8万取走,仅留588元在银行卡里作为抽奖红包还给李爷爷,没成想用偷来的取款密码连续3天在ATM机上才取走了6万元,自己的罪行就被发现了。目前,陈某某因涉嫌盗窃已被采取取保候审强制措施,案件正在进一步侦办中。

  坝姐提醒:

  一定要妥善保管银行卡,不要轻易交予他人,也不要在他人面前输入取款密码,更不要轻信抽奖领红包,小心其中隐藏陷阱。



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